leo_mosk (leo_mosk) wrote,
leo_mosk
leo_mosk

Увеличение порога операций с ювелиркой без идентификации клиента

19. 647361-6 Госдума в итоге обсуждения одобрила законопроект первого чтения об увеличении пороговой суммы операций с ювелирными изделиями, осуществляемых без идентификации клиента.
Документ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» внесли 10.11.14 депутаты В.А.Язев, А.Н.Ткачев, Н.В.Бурыкина, М.А.Мукабенова, Д.И.Савельев, сегодня его представил Валерий Язев.
Председатель комитета по финансовому рынку Наталья Бурыкина.
Законопроектом предлагается установить, что при покупке физическим лицом ювелирных изделий на сумму, не превышающую 15 тыс. руб., либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 тыс. руб., а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физ. лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу, на сумму, не превышающую 100 тыс.руб., либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 тыс. руб., идентификация клиента – физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
Стенограмма обсуждения
Валерий Афонасьевич Язев, пожалуйста. Язев В. А., фракция "ЕДИНАЯ РОССИЯ". Уважаемый Сергей Евгеньевич, уважаемые коллеги!
Рассматриваемый законопроект вносит изменения в 7 главу закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём". В чём там дело?
Требования этого закона 115-го "О противодействии легализации...", который мы приняли в развитие требований ФАТФ, обязал, на мой взгляд, мы делали, может быть, детально не продумано, обязал всех продавцов ювелирных изделий, лома металлов редких и редких камней идентифицировать, персонифицировать покупателя, причём независимо от суммы чека.
То есть купил на 100 рублей, с человека нужно требовать паспорт, место жительства, номер всевозможный налогоплательщика, ИНН, и прочее, прочее, то есть целый набор персональных данных. Требование абсурдное достаточно и оно не выполняется повсеместно. То есть мы сделали всех преступниками, всех продавцов и всех покупателей.
Во всём мире это широко применимая практика, но там существуют пороги, начиная с которых, ценовые, требуется идентификация. Причём во Франции, это, скажем, там 10 тысяч евро, где-то 15 тысяч евро, а у нас с пяти рублей, по сути. Поэтому осенью я внёс этот законопроект, где установил два порога. Первый — 15 тысяч рублей при расчёте наличными деньгами, и 100 тысяч рублей — это в случае персонифицированной оплаты, когда карточками кредитными люди рассчитываются, там уже, так скачать, часть данных заложена.
Понятно, что сегодня инфляция после сумасшедшей такой девальвации национальной валюты, эти пороги надо увеличивать. Я думаю, что в случае принятия в первом чтении, ко второму чтению их можно будет и нужно
поднять в разы, чтобы не загружать торговые предприятия ведением баз данных персональных, хранением их и передачей в органы там по запросу.
Поэтому я предлагаю принять предложенный законопроект в первом чтении. Спасибо.
Председательствующий. Спасибо.
Наталья Викторовна Бурыкина.
Бурыкина Н. В., председатель Комитета Государственной Думы по финансовому рынку, фракция "ЕДИНАЯ РОССИЯ".
Уважаемые коллеги, ну докладчик, автор законопроекта, изложил его содержание. Комитет поддерживает данный подход, считает, что принимать те законы, которые, по сути, не работают, в данном случае мы знаем, что при продаже ювелирных изделий, как правило, продавцы у нас не спрашивают никакие паспорта, то есть идентификация клиентов не проводится, бессмысленно устанавливать порог идентификации, начиная с нуля. То есть любая покупка свыше ноль рублей должна подлежать идентификации.
Более того, скажем, материалы от этих покупок должны направляться в Росфинмониторинг. Естественно, что загружать Росфинмониторинг бессмысленной информацией, по нашему мнению, нецелесообразно.
Но в своём заключении комитет сказал, что ко второму чтению необходимо уточнить будет пороговые суммы, с которых действительно
необходима идентификация клиента с точки зрения развития закона о противодействии легализации и финансированию доходов, полученных преступным путем.
С учетом вышеизложенного комитет просит поддержать данный законопроект в первом чтении.
Председательствующий. Спасибо.
Коллеги, есть ли вопросы? Прошу записаться.
Включите режим.
Покажите список.
Андрей Викторович Руденко.
Руденко А. В., фракция "СПРАВЕДЛИВАЯ РОССИЯ". Спасибо, Сергей Евгеньевич.
К Наталье Викторовне вопрос как к председателю комитета. Наталья Викторовна, вы прекрасно знаете, что наш коллега Озеров из "СПРАВЕДЛИВОЙ РОССИИ" внес такой законопроект, мы его рассматривали в осеннюю сессию.
Комитет отказал, сказал, что эта инициатива несвоевременная, да? И буквально вот появляется инициатива коллег от "ЕДИНОЙ РОССИИ", а теперь она своевременная. И мы говорим о повышении порога, у Озерова было 600 тысяч, здесь 100 тысяч. Прошу вас как от комитета прокомментировать это.
Бурыкина Н. В. Вы знаете, к сожалению, вы же знаете, что принятие любого законопроекта в первом чтении это является механизмом согласия всех видов властей. В данном случае когда мы тогда принимали решение на том этапе не поддерживать, ну, во-первых, не было достаточно четко изучено на самом деле, происходит такая идентификация или нет. Мы получили данные из Росфинмониторинга о том, что действительно не все торговые точки проводят такого рода идентификацию, а те, которые проводят, скажем, отправляют в Росфинмониторинг информацию, которая им, собственно говоря, не нужна, и они с ней не работают.
Более того, когда коллега Озеров вносил данный законопроект, он как автор должен был, конечно, обеспечить согласование, в том числе, и в тех органах, которые отвечают за контроль за такими операциями.
В данном случае коллега Озеров, конечно, никакого согласования там не провел, и моя... скажем, мое обсуждение с коллегами из Росфинмонигоринга и с правительством на том этапе, значит, о том, что надо поддерживать данный законопроект, у них была такая жесткая позиция, что они против. Ну, вы знаете, что когда структура, которая подчиняется Президенту Российской
Федерации, который в конце концов подписывает законы, выражает другую позицию, достаточно сложно такие законопроекты подписать.
В данном случае, я так понимаю, что коллега Язев провел достаточно большую работу и убедил все те ведомства, которые были раньше против, о том, что такую инициативу целесообразно поддержать.
С учётом этого комитет, значит, изменил решение и поддержал инициативу коллеги Язева.
Председательствующий. Спасибо.
Максим Андреевич Шингаркин.
Шингаркин М. А., фракция ЛДПР.
Большое спасибо, Сергей Евгеньевич. А у меня опять-таки вопрос к Наталье Викторовне. Наталья Викторовна, но вот эта же норма закона, она направлена на противодействие коррупции. И всегда возникает вопрос, ведь все покупатели у нас в части покупки равны, почему мы, преследуя именно цели борьбы с коррупцией, не ограничиваем подобным образом, допустим, покупателей дорогой электроники.
Ведь не секрет, большинство находящихся здесь в зале держат в кармане телефоны, которые стоят существенно дороже, чем 15 тысяч рублей. И, может быть, тогда и при покупке телефонов, мебели, допустим, захотел человек купить стул дорогой, да, может быть, с помощью этого стула будут отмываться преступные доходы? Почему бы нам тогда вообще на всю сумму выше какой-то, да, не вводить обязательную отчётность граждан и магазинов? Ну вы догадываетесь, я вопрос задаю с иронией. Большое спасибо.
Бурыкина Н. В. Ну, вы знаете, на ваш вопрос тоже можно ответить с иронией, да. Вот в виду того, что иронии слишком много в вашем вопросе.
поэтому и комитет поддержал решение о нецелесообразности такого мониторинга.
Председательствующий. Спасибо.
Сергей Николаевич Решульский.
Решульский С. Н. Да в принципе Максим Андреевич уже задал этот вопрос. Я просто понимаю по выступлению и Валерия Афонасьевича, и вот Натальи Викторовны, что цифры 15 тысяч и 100 тысяч - это так, для обсуждения. Я думаю, во втором чтении мы их пересмотрим. Спасибо.
Бурыкина Н. В. Естественно. Вы знаете, что у нас общее как бы, в рамках наших обязательств мы состоим в организации ФАТФ, у нас там есть сумма, по-моему, пороговая 10 тысяч долларов. И с учётом этого мне кажется, что вообще общая сумма, за которой Росфинмониторинг должен следить, она должна несколько измениться, с учётом того, что мы знаем, что сегодня стоимость доллара но отношению к рублю, она несколько другая, и вообще целесообразно будет некие пороговые суммы, видимо, во втором чтении пересмотреть существенно.
Председательствующий. Спасибо.
Все вопросы заданы. Кто хотел бы выступить? Прошу записаться. Включите режим.
Покажите список.
Андрей Викторович Руденко.
Руденко А. В. Спасибо, Сергей Евгеньевич.
Я всё-таки продолжу свой вопрос, но очень коротко. Спасибо, Наталья Викторовна, за ответ. Конечно, у нашего коллеги Озерова не нашлось достаточно веса, чтобы побороть правительство, хотя он в первом своём законопроекте вносил именно цифру 600 тысяч, чтобы разгрузить и торговые сети, и банки от ненужной вот этой вот бумажной волокиты и так далее.
Я думаю, что при втором чтении с учётом поправок мы рассмотрим, потому что, думаю, цифра будет немножко побольше. Потому что, вот мой коллега Аксаков подсказывает, что там цифра 20 тысяч евро, по-моему, да, рассматривается, долларов, да. Но, я думаю, что цифра эта дискуссионная. Она при втором, чтении будет обсуждаться, и, думаю, совместными решениями, в том числе с участием нашего коллеги Озерова, примем. И он такую поправку внесёт.
А так, в общем, фракция поддерживает данный законопроект, да, хорошую инициативу. Спасибо.
Первое чтение 440 0 17:33
Subscribe

  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 0 comments