13. 1104357-7 Госдума приняла законопроект первого чтения «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации»
Документ внесен правительством 01.02.21).
Представил замминистра экономического развития РФ В.В. Федулов.
1й зампред комитет по финансовому рынку Игорь Дивинский.
Законопроектом предусматривается внесение следующих изменений:
- возможность поручения упрощенной идентификации и (или) идентификации всеми субъектами ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитной организации;
- повышение суммы лимитов для обязательной идентификации операций при приеме от клиентов – физических лиц страховых премий по договору ОСАГО и договору добровольного страхования транспортного средства с 15 тыс. до 40 тыс. руб.;
- в целях совершенствования порядка проведения упрощенной идентификации клиента – физического лица, расширения перечня аутентификаторов и каналов дистанционного взаимодействия предлагается установить возможность использования в таком качестве номера водительского удостоверения.
ФЗ вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.
Первое чтение 362 0 0 12:32
Стенограмма обсуждения
Переходим к блоку законопроектов, рассматриваемых в первом чтении. О проекте федерального закона "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации".
Доклад официального представителя Правительства Российской Федерации заместителя Министра экономического развития Российской Федерации Владислава Викторовича Федулова.
Пожалуйста, Владислав Викторович.
Первое чтение.
Федулов В. В., официальный представитель Правительства Российской Федерации заместитель Министра экономического развития Российской Федерации.
Добрый день, уважаемые коллеги, уважаемый Вячеслав Викторович! В рамках реализации национальной программы "Цифровая экономика" правительством подготовлен проект федерального закона, направленный на расширение возможностей сбора и подтверждения сведений о клиентах, которые должны проводиться в соответствии с действующим законом "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма".
Законопроект облегчает идентификацию клиентов для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Документ содержит три нововведения, они направлены как на упрощение рабочих процессов самих компаний, так и на упрощение получения услуг гражданами.
Что касается организаций? Во-первых, распространяем на все компании, работающие с финансами и имуществом, право подтверждать информацию о клиенте через кредитную организацию. Сейчас такое право есть только у профессиональных участников рынка ценных бумаг. Даём возможность в этом случае сэкономить время и средства на проведение собственной проверки.
Норма затронет такие направления как мобильная и почтовая связь, страховых брокеров, лизинговые компании, ломбарды.
Во-вторых, увеличиваем лимит платежа по КАСКО и ОСАГО, при котором не требуется проверять данные клиента. Он вырастет с 15 тысяч рублей до 40 тысяч рублей. В этом случае снижаем трудозатраты страховщиков и избавляем граждан от хождения по кабинетам и сбору дополнительных справок.
В-третьих, разрешаем использовать водительские права при упрощённой идентификации, их номер можно будет указывать в дополнение к паспортным данным. Даём гражданам альтернативу ИНН и СНИЛС, соответственно это индивидуальному номеру налогоплательщика и номеру страхования в системе ПФР. Сейчас клиент выбирает между двумя этими источниками сведений при упрощённой идентификации, которые не всегда под рукой. Права находятся у нас в кармане чаще.
Законопроект согласован со всеми заинтересованными ведомствами.
Прошу поддержать. Спасибо.
Председательствующий. Пожалуйста, содоклад Игоря Борисовича Дивинского. Пожалуйста, Игорь Борисович.
Ливийский И. Б., фракция "ЕДИНАЯРОССИЯ".
Уважаемый Вячеслав Викторович, уважаемые коллеги! Законопроект подготовлен правительством, как вы слышали, в целях совершенствования процедуры идентификации клиента, физического лица.
Напомню, банки и другие организации, которые производят операции с денежными средствами и иным имуществом, например, страховые брокеры, почта, лизинговые компании, ломбарды, должны идентифицировать клиента перед его приемом на обслуживание, выяснив о клиенте определенный набор сведений.
Имеется ряд исключений. Идентификация не нужна, например, при приеме от физлица платежей страховых премий получаемых ими выигрышей на сумму до 15 тысяч рублей, при обмене физлицами валюты или покупки ювелирки за наличные на сумму до 40 тысяч рублей кроме случаев, когда работник подозревает отмывание, и в некоторых других ситуациях. Акцентирую ваше внимание, законопроект вводит норму, что если речь идет о взносе за ОСАГО или на добровольное страхование транспортных средств, то допустимая без идентификации сумма повышается до 40 тысяч рублей.
Законопроект предоставляет право страховым брокерам, организациям почтовой связи, операторам по приему платежей, кредитным потребительским кооперативам, обществам взаимного страхования, а также лизинговым компаниям, ломбардам поручать банкам проведение идентификации клиента.
Также вводится норма о том, что граждане смогут предъявлять для идентификации водительское удостоверение, а не только паспорт, что значительно упрощает проведение идентификации для пользователей финансовых услуг.
Комитет поддерживает вносимые изменения и рекомендует Государственной Думе проголосовать за принятие этого законопроекта в первом чтении. Спасибо.
Председательствующий. Уважаемые коллеги, вопросы есть к докладчику, содокладчику? Есть.
Пожалуйста, включите запись на вопросы. Покажите список.
Пожалуйста, Коломейцев Николай Васильевич. Коломейцев Н. В., фракция КПРФ. Владислав Викторович, добрый день!
Скажите, пожалуйста, а насколько ваш закон соответствует Закону "О персональных данных"? Вы же, в общем-то, расширяете возможности получения персональных данных и идентификации их. Спасибо.
Федулов В. В. Спасибо большое за вопрос.
Он полностью соответствует Закону "О персональных данных". Мы не расширяем способы их получения и накопления. И ранее любые организации, попадающие под действие 115-го ФЗ и производящие операции с финансами либо с имуществом, должны были обеспечить идентификацию клиента, если сумма превышала 15 тысяч рублей за исключением тех операций, которые отдельно помечены и составляли 40 тысяч рублей, это и операции с валютами, и с ювелиркой.
Поэтому мы всего лишь упрощаем для них эту идентификацию с точки зрения технической реализации. То есть они могут запросить теперь у кредитных организаций уже проведенную идентификацию и не делать свои инвестиционные вложения, свои капвложения в то, чтобы обеспечить ее самостоятельно. Поэтому это полностью соответствует закону о переданных. И нововведений такого характера мы других не делаем. Спасибо.
Председательствующий. Кто хотел бы выступить? Нет. Полномочный представитель президента? Правительства? Нет. Заключительное слово, Владислав Викторович? Нет. Пожалуйста, Игорь Борисович, заключительное слово. Нет. Ставится на голосование 13-й вопрос нашей повестки. Пожалуйста, включите режим голосования. Первое чтение. Пожалуйста, покажите результаты.
Результаты голосования (12 час. 32 мин. 40 сек.)
Проголосовало за 362 чел 80,4 %
Проголосовало против 0 чел 0,0 %
Воздержалось 0 чел 0,0 %
Голосовало 362 чел.
Не голосовало 88 чел 19,6 %
Результат: принято
Законопроект в первом чтении принят единогласно.